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소득공제 장기펀드에 대해 알아보도록 하겠습니다.
연말정산 시즌이 되면 특히 관심을 갖는 금융상품들은 바로 소득공제 상품들입니다.
또한 평상시 재테크에 관심이 있는 분들이라면 이러한 상품들에 대해서도 잘 파악하고 있을 텐데요.
이번에는 소득공제 장기펀드가 어떤 특징을 가지고 있는지 알아보도록 하겠습니다.
상품특징
간단히 정리를 해보면 다음과 같은 특징을 가지고 있는 금융상품입니다.
- 가입대상 : 연간 총 금여액 5,000만원 이하 근로자
- 가입기간 : 최소 5년~ 최대 10년
- 납입한도 : 연간 600만원
- 운용제한 : 국내 주식 40% 이상 투자
- 세제 혜택 : 납입액의 40% 소득공제
- 원금보장 : 실적배당형 상품으로 원금 비보장
이상과 같은 특징을 가지고 있는 투자형 펀드 상품이죠.
소득공제 장기펀드 줄여서 '소장펀드'라고도 불리는 상품은데 2014년 3월 17일에 판매가 개시되어 2015년 12월 까지만 한시적으로 가입이 허용되었던 상품으로 현재는 가입이 불가능한 상품입니다.
세제혜택을 받으면서 투자 수익까지 노려볼수 있는 상품인 반면 최소 5년을 유지해야기 때문에 자금적으로 여유가 있는 분들이 이용해볼만한 상품이었습니다.
소득공제 상품들
그럼 소장펀드 이외에 어떤 금융상품들이 소득공제 혜택을 볼 수 있을까요?
가장 일반적으로 많이 이용하는 주택청약저축이 있습니다. 아파트 청약시 우선순위에 들기위해 꼭 필요하기 때문에 많은 분들이 가입하고 계시죠. 연간 240만 내에서 납입금액의 40%까지 공제를 받을 수 있습니다.
두번째로는 연금저축 상품이 있습니다. 연간 400만원 한도내에서 납입된 보험료를 전액 세액공제를 받아 볼 수 있는 상품입니다. 복리 수령을 선택할 경우 좀 더 높은 수익률도 기대해 볼 수 있는 상품이라 할 수 있습니다.
이상 소장펀드와 소득공제 상품들에 대해 살펴보았습니다. 소득공제 장기펀드는 현재 가입할 수 없다는 점 참고하시고 다른 소득공제 상품들 함께 알아보시면서 알뜰한 재테크 진행해 보시기 바라겠습니다.